孫悟空被唐僧收為第一個徒弟，並給起名孫行者。
孫悟空牽著馬，唐僧手拿九錫禪杖，騎在白馬上，一路西行，來到了蛇盤山鷹愁澗。
孫悟空道：「師傅，下馬在此地歇歇吧。俺老孫去給師傅找些水喝。」唐僧答道：「好。」
唐僧下馬，把白馬拴到一棵樹上。然後找了一塊樹蔭下的一塊青石板上坐了下來。
孫悟空從包袱里拿出金缽，順著水聲找去。走了半刻鐘，孫悟空看到了前方一個瀑布。瀑布下面有一個大大的水潭。孫悟空拿起金缽蹲下來舀了一缽泉水。「冬，冬，冬，連喝了幾口。此泉水在這深山老林里，而且此時也沒污染。孫悟空頓時感覺到甘甜涼爽的泉水，順著喉嚨直接流進了全身血液一般」。孫悟空喝了兩缽水後，拿起金缽又舀了滿滿一金缽泉水，小心翼翼的原路返回唐僧處。
唐僧這裡，此時唐僧也從石頭上站了起來，唐僧一邊向孫悟空去找水的地方看，一邊嘴裡嘟囔著：「悟空怎麼去了許久，還沒回來？」
這時，忽然一陣狂風大作，吹的唐僧都站立不穩，急忙爬下，只聽見拴白馬的地方，白馬嘶鳴，嗎！嗎！嗎！幾聲馬叫過後，白馬沒有了動靜。這時風也停了。孫悟空隔著很遠也聽到了狂風聲和馬鳴聲。緊趕慢趕，但還是晚了一步，等孫悟空來到休息地時，看到唐僧正趴在地上。孫悟空趕忙過去一隻手扶唐僧，一隻手托著盛水的金缽說道：「師傅，你沒事吧？」
「為師沒事，悟空，你怎麼去了這麼久，」唐僧一邊整理著衣帽一邊扶著站起身來。
「取水之處只因遠了些，故回來慢了些。師傅喝水。』』說著孫悟空把盛水的金缽送到了唐僧手裡。
唐僧接過金缽，咚咚咚，喝了半缽。唐僧喝完水後，這才想起，看向拴馬的那棵樹。這時拴馬的那棵樹上只剩下了一副馬鞍，而白馬卻不知了去向。
「悟空，我們的白馬？」唐僧手指拴馬樹方向對孫悟空驚訝的說道。
孫悟空順著唐僧手指的方向看去，只見一副馬鞍落在樹下，白馬卻不見了蹤跡說道：「我們的白馬？白馬不見了？莫非剛才的狂風，是有附近的妖怪所為？」
「妖怪？如今我們的白馬被妖怪吃了，為師沒有了腳力，這西方取經之路還有十萬八千里路，路途遙遠這可如何是好？」唐僧著急的說道。
孫悟空聽後說道：「師傅放心，既然師傅的馬被此澗妖怪吃了，我抓到妖怪讓他賠一隻給師傅就是，如果賠不出，我就讓那妖怪給師傅當腳力。」
「那可是妖怪，你能降的了他？」
「師傅放心，俺老孫乃五百年前曾經大鬧過天宮，那時十萬天兵天將都不曾擒的了我，區區幾隻妖怪，俺老孫還放不到眼裡去。」
唐僧這時卻嘴欠的說了句：「五百年前既然十萬天兵天將都不能擒你，那你怎麼讓人壓在了大山之下五百年？」唐僧心想這猴子怎麼這麼能吹。
孫悟空看了眼唐僧心想，這個老和尚，那壺不開提那壺，但又不好挺著脖子犟，必定唐僧名義上剛救了他。所以孫悟空答道：「俺那是不小心和如來佛祖打賭，著了他的道，被他騙了，你沒看見壓俺老孫的山是五指山嗎？那是如來斷了一條手掌才降住了俺。
「哦，原來是這樣。那你這就去找那妖怪討要一匹馬匹吧。」
「好，師傅。」孫悟空說著，把金箍棒從耳朵里拿出來，朝著地面「咣」的一聲，打的地動山搖。孫悟空大喊一聲：「山神，給俺老孫出來！」
這時從地下冒出一股白煙，待煙散盡，一個身穿鎖甲，手持開山斧身高五米的壯漢出現在唐僧和孫悟空面前，壯漢見到孫悟空後半膝跪地，抱拳一拜道：「蛇盤山鷹愁澗山神拜見孫大聖。」
「山神，我來問你，剛才一陣狂風，我師傅的白馬不見了，你可知是什麼妖怪所為？」
「大聖，剛才大聖爺師傅的馬，剛才我看見住在這鷹愁澗的小白龍好像路過此處，不知道是否是他所為。」
「鷹愁澗小白龍？怎麼龍不是都住海里嗎？它怎麼會住這裡？」
山神說道：「大聖，此事說來話長，這條小白龍，乃西海龍王敖閏的第三個兒子，人稱玉龍三太子。只因五百年前，玉龍三太子縱火燒龍宮，失手一塊燒了殿上玉皇大帝賜的夜明珠，被親生父親告上了天庭，玉皇大帝按天條判了玉龍三太子死刑。當時幸虧觀音菩薩及時前來解救，讓他在這蛇盤山鷹愁澗等候取經人。結果剛才可能誤吞了大聖爺師傅的白馬。」
「哦，原來如此，那沒事了，你走吧。」
「謝大聖爺，那小神先行告退了。」說著山神又一陣煙消失了。
「悟空，原來是這小白龍吃了白馬，他也是觀音菩薩點化的，在此等候我等的，那他吃了咱們的馬，豈不白吃了？」
「沒事，師傅，你先稍等片刻。」孫悟空說著一個筋斗雲飛到了南海紫竹林，孫悟空剛一下筋斗雲，觀音菩薩就迎面走了過來。
觀音菩薩明知故問的對孫悟空說道：「孫悟空，你不陪你師傅唐僧去往西天求取真經，怎麼有空跑到我這南海紫竹林來了？」
「觀音菩薩，俺現正陪俺師傅去西天的路上那，路過蛇盤山，鷹愁澗，結果俺師傅那腳力白馬被那小白龍給吃進了肚子裡。俺老孫聽那山神說，這小白龍也是觀音菩薩點化陪俺師傅西行取經的，所以不曾打殺，還煩請觀音菩薩過去說道說道。」
「好，走吧。」
說完孫悟空和觀音菩薩就一塊駕起筋斗雲飛去了蛇盤山鷹愁澗。
到了鷹愁澗，白龍潭，只見，小白龍已跪在唐僧面前。小白龍見孫悟空和觀音菩薩來了，於是朝兩位一拜說道：「拜見觀音菩薩，拜見大聖。」
「小白龍，既然你誤吞了你師傅的白馬，那你就變身白龍馬吧，後面路程就由你來馱你師傅去西天取的真經。」
小白龍回道：「是觀音菩薩。」說著觀音菩薩就使法將小白龍鋸角退鱗，把小白龍變成了白龍馬。