唐僧師徒四人此時正行在白虎嶺間。唐僧感覺肚中飢餓。於是唐僧喚來孫悟空說道：「悟空，為師有些飢餓了，你去找個地方化緣，化點齋飯來可好。」
孫悟空回答道：「好，師傅，我去去就回。」
這時孫悟空又把豬八戒和沙僧叫了過來囑咐說道：「八戒，沙師弟，好生看好師傅。我去化個緣，去去就回。」
豬八戒說道：「猴哥，去吧，俺老豬也早餓了，如有人家，你多化些齋飯來。」
沙僧道：「大師兄，去吧，早去早回，師傅交給我和二師兄，你放心吧。」
「好，那俺去了。」說著孫悟空駕起筋斗雲飛向了遠方。
可是此白虎嶺前後幾十里均無莊堡人家，到處樹木叢林，少見人煙去處。孫悟空找了好一會兒，也不曾見有人家，孫悟空腳踩筋斗雲正行著，忽見正南方向一座高山，那山向朝陽處，有一片鮮紅的點子。
孫悟空下了筋斗雲對著唐僧說道：「這白虎嶺前後幾十里不見有人家，不過那邊南山上有一片紅點，想必是熟透的山桃，我去摘些來給你充飢。」
唐僧心喜道：「在這荒山野嶺，前不著村，後不著店的地方，能有山桃吃也不錯了。快去摘些來吧。」
「好。」孫悟空答應了一聲後，取出缽盂，駕上筋斗雲直奔南山而去了。
卻說常言有云：「山高必有怪，嶺峻卻生精。」
果然這山上有一個妖精，孫悟空去摘桃時，驚動了那妖精。她在雲端里，踏著陰風，看見唐三藏坐在地上。就喜不自勝道：「造化，造化，曾聽聞東土來的和尚要西行取大乘佛法，而這和尚相必就是那唐僧，他本體是金蟬子的化身。十世修行的大善之人。據說吃他一塊肉，就能長生不老。今個我有口福了，只要吃上一口唐僧肉，以後就不用再吸食其他人了。」
其實這個妖精就是白骨精。
白骨精本想直接抓唐僧回洞府。可看到兩邊還有唐僧的倆個徒弟，白骨精定眼一看，一個豬頭，一個魚怪，她想起來了，這倆不是天蓬元帥和捲簾大將嗎。看來還的從常記憶。
白骨精停下陰風，在那山旮旯里，搖身一變，變成了一個花容月貌的小美女，但見這美女眉清目秀，齒白唇紅，左手提著一個青砂罐兒，右手提著一個綠磁瓶兒，從西向東，直奔唐僧而來。
唐僧歇馬坐在岩石上，忽見走過來一美女。但見翠袖輕搖籠玉筍，湘裙斜拽顯金蓮。汗流粉面花含露，塵拂峨眉柳帶煙。只顧看美女了，不知不覺白骨精己快走到了跟前。
唐僧見了叫了一聲：「八戒，悟淨，悟空不是說這是曠野無人嗎？你們看那裡是不是走來一個美，女施主？」
豬八戒一聽美女頓時說道：「師傅，師弟你倆先坐這兒，我老豬先去看看。」說著豬八戒就放下九齒釘耙，整整衣裳，搖搖擺擺，充當斯文人笑臉迎了上去。
豬八戒見看到白骨精冰肌藏玉骨，衫領露酥胸。柳眉積翠黛，杏眼閃銀星。月樣容儀俏，天然性格清。體似燕藏柳，聲如鶯入林。半放海棠籠曉日，才開芍藥弄春晴。那豬八戒見白骨精生的俊俏，忍不住動了凡心。口含蜜汁說道：「女菩薩，這是往哪裡去啊？手裡提的是甚麼東西啊？」
白骨精連聲答應道：「長老。我這青罐里是香米飯，綠瓶里是炒麵筋，來此處並無它事，只是因還誓願，想給聖僧長老們送些齋飯。」
豬八戒一聽，滿心歡喜，急忙抽身往回跑，差點跑出了豬顛風一樣，跑到唐僧身邊說道：「師父，真是吉人自有天相啊，師傅剛說餓了，這不就來了還願的女施主送來齋飯。」
唐僧不信道：「你個夯貨，我們走了一路，好人也不曾遇到一個，這還願的施主那裡有的。」
豬八戒道：「那，就是這個美女。」
唐三藏一見，連忙起身，對著白骨精雙手合十一拜道：「阿彌陀佛，女施主，你府上在何處？是什麼人家，有甚麼心愿需還？」
白骨精花言巧語的騙道：「師父，此山叫做蛇回獸怕的白虎嶺。正西下面是我家。我父母在家，整天除了勞作，就是看經行善，廣齋各方遠近的僧人。只因無子，上廟求福，生了小女子，本想配嫁他人，又恐老來無倚，所以給小女子招了一個上門女婿，養老送終。」
唐僧聞言道：「你既有父母在，又給你招了一位相公，這還願之事，應交給相公既可，怎么女施主親自要去還願？」
白骨精道：「師父有所不知，我丈夫在山北凹里，帶著幾個人鋤地，小女子還要做飯於那幾人吃。只因家居閒野，無人使喚，父母又年老，多有不變，所以才親自來送。今日忽遇幾位長老，又思父母好善。故將此飯送於長老們吃，還望長老不要嫌棄。」
唐僧雙手合十道：「阿彌陀佛善哉善哉，我那徒弟摘果子去了，你這飯還是送給你的丈夫吃吧。否則你會被你丈夫怪罪的。」
白骨精見唐僧不吃她的齋飯，於是說道：「長老放心，我父母本身就是信佛之人，而我的丈夫更是個善人，一生修橋補路，愛老憐貪。如果他聽說是給各位長老吃，定會辛喜的。」
唐三藏還是沒有吃飯，豬八戒卻等不及，豬八戒不停地催促唐僧，讓他趕緊接受這份齋飯。而唐僧仍心存疑慮，猶豫不決。就在這時，白骨精眼珠一轉，假裝悲傷地哭了起來，邊哭邊說家中公婆如何盼望她回家，如果齋飯送不回去，肯定會遭到責罵。
唐僧見狀，心生憐憫，決定先收下齋飯，等孫悟空回來後再做打算。白骨精心中暗喜，趁機與唐僧套近乎，詢問取經之事，並表示自己也想聆聽佛法。唐僧為其講述了一些佛法大義，白骨精假裝感激涕零。
然而，這一切都被摘桃回來躲在暗處的孫悟空看在眼裡。他認出了白骨精的真面目，知道她不懷好意。孫悟空準備現身，揭露白骨精的詭計。孫悟空心想：「好個狡猾的妖怪，看我怎麼收拾你。」他悄悄拔下一根毫毛，變成一隻小蟲，飛到白骨精耳邊，輕聲告訴她唐僧已經識破了她的計謀。白骨精大驚失色，想要逃跑，卻被孫悟空用金箍棒擋住了去路。孫悟空大聲喝道：「妖怪，哪裡逃！」白骨精嚇得連連求饒，說自己再也不敢害人了。唐僧不忍心看到白骨精受苦，便勸孫悟空放過她。孫悟空見唐僧心慈手軟，便告誡他說：「這妖怪陰險狡詐，絕不會輕易悔改。我們不能被她的表面所迷惑。」說完，孫悟空舉起金箍棒，準備將白骨精打死。就在這時，白骨精化作一陣黑煙逃走了。孫悟空懊惱地跺了跺腳，決定以後一定要更加小心，保護好師父和師弟們。